风险管理模拟试题精选第二章(2)

二、多选题

1.商业银行内部控制包括的主要要素有（ABCDE）。

A．内部控制环境
B．风险识别与评估
C．内部控制措施
D．信息交流与反馈
E．监督、评价与纠正

2.集中型风险管理部门的人员必须具别的主要技能包括（ABCDE）

A．风险监控和分析能力
B．数量分析能力
C．价格核准能力
D．模型创建能力
E．系统开发/集成能力

3.风险管理信息系统应当（ABCD）。

A．建立错误承受程序
B．设置灾害恢复以及应急操作程序
C．随时进行数据信息备份和存档，定期进行监测并形成文件记录
D．设置严格的网络安全/加密系统，防止外部非法入侵
E．为所有系统用户设置相同的使用权限和识别标志

4.建立高效的风险管理部门应当固守的两个基本准则是（BC）。

A．风险管理部门是财务部门的辅助机构
B．风险管理部门必须具备高度独立性
C．风险管理部门不具有或只具有非常有限的风险管理策略执行权
D．风险管理部门是风险管理策略的唯一执行部门
E．风险管理部门包含商业银行管理的所有者核心要素

5.商业银行风险监测的具体内容包括（BD）。

A．开发风险计量模型
B．监测各种可量化的关键风险指标
C．向老师咨询可能面临的风险
D．报告商业银行所有风险的定性/定量评估结果
E．调整高风险授信限额

三、判断题

1.商业银行公司治理的核心是在所有权、经营权分离的情况下，为妥善解决委托――代理关系而提出的董事会、高管层组织体系和监督制衡机制。（T）

2.银行董事会通常指派专门委员会负责拟定具体的风险管理政策和指导原则。（T）

3.商业银行法律/合规部门不许接受内部审计部门的审计。（F）

4.风险管理部门直接回报给董事会是国际先进银行的典型做法。（ F）

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