2008年个人理财考前预测试题八(2)

16.在存在潜在冲突的情形下，从业人员应当向（ ）主动说明利益冲突的情况，以及处理利益冲突的建议。

 A、所在机构管理层
 B、银行业协会
 C、银监会
 D、利益冲突当事方

标准答案：A

17.按照准则要求，（ ）是从业人员正确处理利益冲突的做法。

 A、在履行职责中为避免利益冲突，不得向亲戚、朋友销售或代理金融产品
 B、对涉及与本人有利害关系的银行贷款审批、担保、资产处置等活动时予以回避
 C、利用职务便利向亲戚、朋友投资管理的公司提供商业机会和其他利益
 D、与亲戚朋友以低于普通金融消费者的条件进行交易

标准答案：B

18.某上市银行员工张某得知该银行因为一笔违规批贷导致重大损失，但外界尚不知情，消息一旦传出将对银行股价不利，（ ）。

 A、张某应按信息披露的原则，向媒体记者公布此消息
 B、暗示朋友卖掉所持该银行的股票
 C、自己卖掉该银行的股票，但不应告诉其他人
 D、不得基于此消息为自己或他人盈利

标准答案：D

19.某客户以自己对某金融产品的收益、风险的理解不够为由，礼貌地邀请办理业务的工作人员下班后单独为其解释，该从业人员恰当的做法是（ ）。

 A、认为该客户的要求属于职责范围之内，应该满足其要求
 B、认为这是不合理的邀请，委婉拒绝
 C、通知保安请客户离开
 D、耐心向客户解释，如果是对业务不够了解，应尽量在上班时间工作场所内进行

标准答案：D

20.下列选项中，哪项没有遵守银行从业人员公平对待所有客户的行为准则？（ ）

 A、为VIP客户提供单独的服务区域
 B、热情对待身体有残障的客户
 C、为外国客户提供更多便利的服务
 D、因产品设计的差异而导致费率和服务便捷程度上的差异

标准答案：C

21.按照职业操守准则规定，符合公平对待客户的是（ ）。

 A、对不熟悉业务流程的客户表现出不耐烦
 B、轻慢办理小额业务的客户
 C、为语言存在障碍的客户尽可能的提供便利
 D、热情周到地对待女性客户

标准答案：C

22."信息披露"中所需要披露的信息是指（ ）。

 A、从业人员推荐的产品所涉及的风险
 B、本机构在代理销售产品过程中的责任和义务
 C、银行过去5年的财务报表
 D、银行下一年度的战略发展方向

标准答案：B
   
23.根据监管的规定和所在机构风险控制的要求，从业人员应对客户所在区域的信用环境、所处的行业情况以及财务状况、经营状况、担保物的情况、信用记录（ ）。

 A、进行调查、审查、授信后管理
 B、向社会公众披露
 C、向上级管理层报告
 D、进行收集保存

标准答案：A

24.下列不属于银行从业人员协助执行时应尽的义务是（ ）。

 A、了解确认国家机关工作人员是否有权利查询、冻结客户资产
 B、在未取得客户许可的条件下，不得泄露客户信息
 C、按照法定程序积极协助执法活动
 D、不协助客户隐匿、转移资产

标准答案：B

25.银行从业人员的下列行为中正确的是（ ）。

 A、打听同业人员所在机构的人士薪酬
 B、与其同事在闲暇时谈论对客户的评价
 C、从银行离职后与朋友交流以前的客户信息
 D、在有关国家机关依法调查时，透露客户信息

标准答案：D

更多银行从业资格考试信息请关注:

    2008年银行从业资格考试网上辅导方案介绍
    环球网校银行从业资格考试频道
    百度银行从业资格考试