2012年9月证券从业资格《基础知识》真题(多选)
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61( 多选题 )
中国证监会可以要求证券交易所之间建立以市场监管为目的的( )。
A.信息交换制度
B.联合监管制度
C.信息披露制度
D.单独监管制度
正确答案是 A B
解析：本题所要考核的知识点是对交易市场的监管。
《证券交易所管理办法》第39条规定：“证券交易所应当建立符合证券市场监督管理和实时监控要求的计算机系统，并设立负责证券市场监管工作的专门机构。
证监会可以要求证券交易所之间建立以市场监管为目的的信息交换制度和联合监管制度，共同监管跨市场的不正当交易行为，控制市场风险。”
所以，本题答案为AB。
考点：证券市场监管的重点内容
62( 多选题 )
证券市场的基本功能包括( )。
A.风险控制功能
B.筹资―投资功能
C.资本定价功能
D.资本配置功能
正确答案是 B C D ，
解析：本题所要考核的知识点是证券市场。
证券市场综合反映国民经济运行的各个维度，被称为国民经济的”晴雨表“，客观上为观察和监控经济运行提供了直观的指标，它的基本功能是：
(1)筹资-投资功能，证券市场一方面为资金需求者提供了提供发行证券筹集资金的机会，另一方面为资金攻击者提供了投资对象。
(2)资本定价功能，证券是资本的表现形式，所以证券价格实际上是证券所代表的资本价格。
(3)资本配置功能，是指通过证券价格引导资本流动从而实现资本合理配置的功能。
所以，本题答案为BCD。
考点：证券市场
63( 多选题 )
证券自律管理机构包括( )。
A.证券交易所
B.证券业协会
C.证券服务机构
D.证券登记结算机构
正确答案是 A B ，
解析：本题所要考核的知识点是自律性组织。
证券市场自律性组织主要包括证券交易所和行业协会。在我国，按照《证券法》规定，证券自律管理机构是证券交易所和证券业协会。
所以，本题答案为AB。
考点：自律性组织
64( 多选题 )
下列关于股票风险性表述，正确的有( )。
A.股票的风险性和收益性是彼此独立的
B.股票的风险性和收益性是并存的
C.股东能否获得预期的股息红利收益，主要取决于公司的盈利情况
D.股东能否获得预期的股息红利收益，并非取决于公司的盈利情况
正确答案是 B C ，
解析：本题所要考核的知识点是股票的特征。
证券的风险性是指实际收益与预期收益的背离，或者说是证券收益的不确定性。从整体上说，证券的风险与其收益成正比，即股票的风险性和收益性是并存的。
一般题干不明确说“优先股票”，则股票仅指普通股票，而普通股票的股利完全随公司盈利的高低而变化。
所以，本题答案为BC。
考点：股票概述
65( 多选题 )
衡量公司盈利性最常用的指标是( )。
A.杠杆比率
B.每股收益
C.净资产收益率
D.销售利润率
正确答案是 B C
解析：本题所要考核的知识点是盈利性。
公司盈利水平高低及未来发展趋势是股东权益的基本决定因素，通常把盈利水平高的公司股票称为绩优股，把未来盈利增长趋势强劲的公司股票称为高增长型股票。衡量盈利性最常用的指标是每股收益和净资产收益率。
所以，本题答案为BC。
考点：影响股价变动的基本因素
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66( 多选题 )
中央银行的货币政策手段包括( )。
A.存款准备金制度
B.发行国债
C.再贴现政策
D.公开市场业务
正确答案是 A C D ，
解析：本题所要考核的知识点是宏观经济与政策因素。
货币政策，中央银行的货币政策对股票价格有直接的影响，货币政策是政府主要的宏观经济政策，中央银行通常采用存款准备金制度、再贴现政策、公开市场业务等货币政策手段调整货币供应量，从而实现发展经济、稳定货币等政策目标。
所以，本题答案为ACD。
考点：影响股价变动的基本因素
67( 多选题 )
普通股股东行使资产收益权受到法律和其他方面的条件限制，其中其他方面的限制包括( )。
A.公司的经营环境
B.公司对现金的需要
C.股东所处的地位
D.公司进入资本市场获得资金的能力
正确答案是 A B C D ，
解析：本题所要考核的知识点是普通股票股东的权利。
普通股股东行使资产收益权受到法律和其他方面的条件限制，其中其他方面的限制包括：
(1)公司对现金的需要。
(2)股东所处的地位。
(3)公司的经营环境。
(4)公司进入资本市场获得资金的能力。
所以，本题答案为ABCD。
考点：普通股票
68( 多选题 )
债券所规定的借贷双方的权利义务关系的含义有( )。
A.发行人是借入资金的经济主体
B.投资者是出借资金的经济主体
C.发行人必须在约定的时间付息还本
D.债券反映了发行者和投资者之间的债权债务关系
正确答案是 A B C D ，
解析：本题所要考核的知识点是债券的定义。
债券所规定的借贷双方的权利义务关系的含义有：
(1)发行人是借入资金的经济主体。
(2)投资者是出借资金的经济主体。
(3)发行人必须在约定的时间付息还本。
(4)债券反映了发行者和投资者之间的债权债务关系，而且是这一关系的法律凭证。
所以，本题答案为ABCD。
考点：债券的定义、票面要素和特征
69( 多选题 )
下列属于债券与股票相同点的有( )。
A.发行目的相同
B.两者的收益率相互影响
C.两者都是筹措资金的手段
D.两者都属于有价证券
正确答案是 B C D ，
解析：本题所要考核的知识点是债券与股票的比较。
债券与股票的相同点是：
(1)债券与股票都属于有价证券，债券于股票都是有价证券体系中的一种，是虚拟资本，它们本身无价值，但又都是真实资本的代表。
(2)债券与股票都是筹措资金的手段。
(3)债券与股票的收益率相互影响，总体而言，如果证券市场是有效的，则债券的平均收益率和股票的平均收益率会大体保持相对稳定的关系，其差异反映了两者风险程度的差别。
所以，本题答案为BCD。
考点：债券与股票的比较
70( 多选题 )
我国发行的普通国债的总体情况大致是( )。
A.规模越来越大
B.期限趋于长期化
C.发行方式趋于市场化
D.市场创新日新月异
正确答案是 A C D ，
解析：本题所要考核的知识点是我国的国债。
我国发行普通国债的总体情况大致是：
(1)规模越来越大。
(2)期限趋于多样化。
(3)发行方式趋于市场化。
(4)市场创新日新月异。
所以，本题答案为ACD。
考点：中央政府债券
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71( 多选题 )
可交换债券与可转换债券的不同之处有( )。
A.发债主体和偿还主体不同，前者是上市公司的股东，通常是大股东，后者是上市公司本身
B.可转换债券侧重于债券融资，可交换债券更接近于股权融资
C.发行目的不同，前者的发行目的包括投资退出、市值管理、资产流动性管理等，不一定要用于投资项目，后者和其他债券的发债目的一般是将募集资金用于投资项目
D.所换股份的来源不同，前者是发行人持有的其他公司的股份，后者是发行人未来发行的新股
正确答案是 A C D ，
解析：本题所要考核的知识点是公司债券。
可转换公司债券是指发行人依照法定程序发行、在一定期限内依据约定的条件可以转换为股份的公司债券。
可交换债券是指上市公司的股东依法发行的、在一定期限内依据约定的条件可以交换成该股东所持有的上市公司股份的公司债券。
可交换债券与可转换债券的不同之处是：
(1)发行主体和偿债主体不同：前者是上市公司的股东;后者是上市公司本身。
(2)适用的法规不同：可交换债券适用《公司债券发行试点办法》、侧重于债券融资;可转换债券适用《上市公司证券发行管理办法》，侧重于股权融资。
(3)发行目的不同：前者发行的目的包括投资退出、市值管理、资产流动性管理等，不一定用于投资项目;后者和其他债券的发债目的一般是将募集资金用于投资项目。
(4)所换股份的来源不同：前者是发行人持有的其他公司的股份;后者是发行人未来发行的新股。
(5)股权稀释效应不同：前者换股不会导致标的公司的总股本扩大，也不会摊薄每股收益;后者会使发行人总股本扩大，摊薄每股收益。
(6)交割方式不同：前者在国外有股票、现金、混合三种方式;后者一般采用股票交割。
(7)条款设置不同：前者一般不设置转股价向下修正条款;后者一般附有转股价向下修正条款。
所以，本题答案为ACD。
考点：公司债券
72( 多选题 )
证券投资基金具有( )特点。
A.定向投资
B.集合投资
C.专业理财
D.分散风险
正确答案是 B C D ，
解析：本题所要考核的知识点是证券投资基金的特点。
证券投资基金之所以在许多国家受到欢迎，发展迅速，与证券投资基金本身的特点有关。作为一种现代化投资工具，证券投资基金所具备的特点是十分明显的。
(1)集合投资，是指将零散的资金汇集起来，交给专业机构投资于各种金融工具，以谋取资产的增值。
(2)分散风险，以科学的投资组合降低风险、提高收益是基金的另一大特点。
(3)专业理财，将分散的资金集中起来以信托方式交给专业机构进行投资运作，即是证券投资基金的一个重要特点，也是它的一个重要功能。
所以，本题答案为BCD。
考点：证券投资基金
73( 多选题 )
存在活跃市场的投资产品，可以采取( )的方式进行基金资产的估值。
A.估值日有市价的，应采用市价确定公允价值
B.估值日无市价的，但最近交易日后经济环境未发生重大变化的，应参考交易市价确定公允价值
C.估值日无市价的，且最近交易日后经济环境发生了重大变化的，应参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价值
D.有充分证据表明最近交易市价不能真实反映公允价值的，应对最近交易的市价进行调整，以确定投资品种的公允价值
正确答案是 A B C D ，
解析：本题所要考核的知识点是基金资产估值。
对存在活跃市场的投资产品，如估值日有市价的，应采用市价确定公允价值。估值日无市价的，但最近交易日后经济环境未发生重大变化的，应参考交易市价确定公允价值。估值日无市价的，且最近交易日后经济环境发生了重大变化的，应参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价值。有充分证据表明最近交易市价不能真实反映公允价值的，应对最近交易的市价进行调整，以确定投资品种的公允价值。
所以，本题答案为ABCD。
考点：证券投资基金资产估值
74( 多选题 )
我国《证券投资基金法》规定，应当通过召开基金份额持有人大会审议决定的事项有( )。
A.提前终止基金合同
B.基金扩募或者延长基金合同期限
C.转换基金运作方式
D.更换基金管理人、基金托管人
正确答案是 A B C D ，
解析：本题所要考核的知识点是基金份额持有人的权利。
我国《证券投资基金法》规定，下列事项应当通过召开基金份额持有人大会审议决定：
(1)提前终止基金合同。
(2)基金扩募或者延长基金合同期限。
(3)转换基金运作方式。
(4)提高基金管理人、基金托管人的报酬。
(5)更换基金管理人、基金托管人。
所以，本题答案为ABCD。
考点：证券投资基金份额持有人
75( 多选题 )
金融期货合约包括( )。
A.货币期货
B.利率期货
C.股票指数期货
D.股票期货
正确答案是 A B C D ，
解析：本题所要考核的知识点是金融期货合约。
期货交易是指交易双方在集中的交易所市场以公开竞价方式所进行的标准化期货合约的交易。金融期货是以金融工具为基础工具的期货交易。
按基础工具划分，金融期货主要有三种类型：外汇期货、利率期货、股权类期货。
(1)外汇期货，又称货币期货，是以外汇为基础工具的合约，是金融衍生品中最先产生的品种，主要用于规避外汇风险。
(2)利率期货，包括债券期货、主要参考利率期货。
(3)股权类期货，是以单只股票、股票组合或股票价格指数为基础资产的期货合约。
所以，本题答案为ABCD。
考点：金融期货合约与金融期货市场
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76( 多选题 )
金融互换可分为( )。
A.利率互换
B.股权互换
C.货币互换
D.信用互换
正确答案是 A B C D ，
解析：本题所要考核的知识点是金融互换交易。
互换是指两个或两个以上的当事人按事人按共同商定的条件，在约定时间内定期交换现金流的金融交易，可分为货币互换、利率互换、股权互换、信用互换等类别。
所以，本题答案为ABCD。
考点：金融互换交易
77( 多选题 )
按基础工具划分，金融期货可分为( )。
A.债券期货
B.外汇期货
C.利率期货
D.股权类期货
正确答案是 B C D ，
解析：本题所要考核的知识点是金融期货合约。
期货交易是指交易双方在集中的交易所市场以公开竞价方式所进行的标准化期货合约的交易。金融期货是以金融工具为基础工具的期货交易。
按基础工具划分，金融期货主要有三种类型：外汇期货、利率期货、股权类期货。
(1)外汇期货，又称货币期货，是以外汇为基础工具的合约，是金融衍生品中最先产生的品种，主要用于规避外汇风险。
(2)利率期货，包括债券期货、主要参考利率期货。
(3)股权类期货，是以单只股票、股票组合或股票价格指数为基础资产的期货合约。
所以，本题答案为BCD。
考点：金融期货合约与金融期货市场
78( 多选题 )
国际债券的投资者主要是( )。
A.银行或其他金融机构
B.各种基金会
C.工商财团
D.自然人
正确答案是 A B C D ，
解析：本题所要考核的知识点是国际债券。
国际债券是指一国借款人在国际证券市场上以外国货币为面值、向外国投资者发行的债券。
国际债券的发行人主要是各国政府、政府所属机构、银行或其它金融机构、工商企业及一些国际组织。
国际债券的投资者主要是银行或其它金融机构、各种基金会、工商财团和自然人。
所以，本题答案为ABCD。
考点：国际债券概述
79( 多选题 )
下列关于买入期权和卖出期权的说法，正确的是( )。
A.根据选择权的不同可以把期权划分为买入期权和卖出期权
B.交易者买入看跌期权，是因为他预期该项金融工具的价格在近期内将会下跌
C.买入期权又称看跌期权或认沽权
D.买入期权和卖出期权交易双方都有损失，且都是无穷大的可能
正确答案是 A B ，
解析：本题所要考核的知识点是金融期权的分类。
按照选择权的性质划分，金融期权可分为买入期权(看涨期权)和卖出期权(看跌期权)。
看涨期权也被称为”认购权“，指期权的买方具有在约定期限内按协议价格买入一定数量基础金融工具的权利。交易者之所以买入看涨期权，是因为他预期基础金融工具的价格在合约期限内将会上涨。如果判断失误，则放弃行权，仅损失期权费。
看跌期权也称”认沽权“，指期权的买方具有在约定的期限内按协议价格卖出一定数量基础工具的权利。交易者之所以买入看跌期权，是因为他预期基础金融工具的价格在合约期限内将会下跌。如果判断失误，则放弃行权，仅损失期权费。
所以，本题答案为AB。
考点：金融期权的分类
80( 多选题 )
存托凭证对投资者的优点有( )。
A.以美元交易，且通过投资者熟悉的美国清算公司进行清算
B.市场容量大，筹资能力强
C.上市公司发放股利时，ADR投资者能及时获得，而且是以美元支付
D.上市手续简单，发行成本低
正确答案是 A C ，
解析：本题所要考核的知识点是存托凭证。
存托凭证是指在一国证券市场流通的代表外国公司有价证券的可转让凭证。
与直接投资外国股票相比，投资ADR给投资者带来的好处是：
(1)以美元交易，且通过投资者熟悉的美国清算公司进行清算。
(2)上市交易的ADR须经SEC注册，有助于保障投资者利益。
(3)上市公司发放股利时，ADR投资者能及时获得，而且是以美元支付;。
(4)某些机构投资者受投资政策限制，不能投资非美国上市证券，ADR可以规避这些限制。
所以，本题答案为AC。
考点：存托凭证
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81( 多选题 )
目前最为流行的结构化金融衍生产品主要是( )。
A.商业银行开发的各类结构化理财产品
B.交易所市场上市交易的各类结构化票据
C.商业银行开发的各类结构化贷款
D.交易所市场上市交易的各类结构化期权
正确答案是 A B ，
解析：本题所要考核的知识点是结构化金融衍生产品。
结构化金融衍生产品是运用金融工程结构化方法，将若干种基础金融商品和金融衍生产品相结合设计出的新型金融产品。
目前最为流行的结构化金融衍生产品主要是由商业银行开发的各类结构化理财产品以及在交易所市场上交易的各类结构化票据，它们通常与某种金融价格相联系，其投资收益随该价格的变化而变化。
所以，本题答案为AB。
考点：结构化金融衍生产品
82( 多选题 )
证券发行市场主要由( )组成。
A.司法机关
B.证券发行人
C.证券投资者
D.证券中介机构
正确答案是 B C D ，
解析：本题所要考核的知识点是证券发行市场的构成。
证券发行市场是由证券发行人、证券投资者和证券中介机构三部分组成。
证券发行人是资金的需求者和证券的供应者，证券投资者是资金的供应者和证券的需求者，证券中介机构则是联系发行人和投资者的专业性中介服务组织。
所以，本题答案为BCD。
考点：证券发行市场概述
83( 多选题 )
关于上市公司非公开发行股票应符合条件的描述，正确的有( )。
A.发行价格不低于定价基准日前30个交易日公司股票均价的90%
B.本次发行的股份自发行结束之日起12个月内不得转让;控股股东、实际控制人及其控制的企业认购的股份，24个月内不得转让
C.募集资金使用符合规定
D.本次发行导致上市公司控股权发生变化的，还应当符合中国证监会的其他规定。非公开发行股票的发行对象不得超过10名
正确答案是 C D ，
解析：本题所要考核的知识点是非公开发行股票的条件。
上市公司非公开发行股票应当符合以下条件：
(1)发行价格不低于定价基准日前20个交易日公司股票均价的90%。
(2)本次发行股份自发行结束之日起，12个月内不得转让。
(3)控股股东、实际控制人及其控制的企业认购的股份，36个月内不得转让。
(4)募集资金使用符合规定。
(5)本次发行致上市公司控股权发生变化的，还应当符合中国证监会的其他规定。
非公开发行的股票的发行对象不得超过10名。发行对象为境外战略投资者的，应当经国务院相关部门事先批准。
所以，本题答案为CD。
考点：股票发行市场
84( 多选题 )
我国《证券法》规定，交易所予以重点监控的行为包括( )。
A.涉嫌内幕交易，操纵市场等违法违规行为
B.买卖证券的时间、数量、方式受限行为
C.可能影响证券交易价格或数量的异常交易行为
D.证券交易价格或交易量明显异常的情形
正确答案是 A B C D ，
解析：本题所要考核的知识点是交易行为监督。
我国《证券法》规定，交易所予以重点监控的行为包括：
(1)涉嫌内幕交易，操纵市场等违法违规行为。
(2)买卖证券的时间、数量、方式受限行为。
(3)可能影响证券交易价格或数量的异常交易行为。
(4)证券交易价格或交易量明显异常的情形。
所以，本题答案为ABCD。
考点：证券交易所
85( 多选题 )
场外交易市场的特点有( )。
A.信息披露要求较低，监管较为宽松
B.交易制度通常采用做市商制度
C.挂牌标准相对较低，通常不对企业规模和盈利情况等作出要求
D.随着信息技术的发展，证券交易的方式逐渐演变为通过网络系统将订单汇集起来，再由电子交易系统处理，场内市场无集中交易场所的特征更加突出
正确答案是 A B C ，
解析：本题所要考核的知识点是场外交易市场的特征。
场外交易市场是在证券交易所之外进行证券买卖的市场。场外交易市场的特征：
(1)挂牌标准相对较低，通常不对企业规模和盈利情况等作要求。
(2)信息披露要求较低，监管较为宽松。
(3)交易制度通常采用做市商制度。
所以，本题答案为ABC。
考点：场外交易市场
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86( 多选题 )
公司发行在外的A股总股本中，限售期内的限售股份和( )股份属于基本不流通股份。
A.公司创建者、家族和高级管理者长期持有的股份
B.国有股、战略投资者持股
C.冻结股份、受限的员工持股
D.交叉持股
正确答案是 A B C D ，
解析：本题所要考核的知识点是我国主要的证券价格指数。
公司发行在外的A股总股本中，限售期内的限售股份和以下六类股份属于基本不流通股份：
(1)公司创建者、家族和高级管理者长期持有的股份。
(2)国有股。
(3)战略投资者持股。
(4)冻结股份。
(5)受限的员工持股。
(6)交叉持股。
所以，本题答案为ABCD。
考点：我国主要的证券价格指数
87( 多选题 )
下列关于新上证综合指数的说法正确的有( )。
A.选择已完成股权分置改革的沪市上市公司组成样本
B.对于含B股的公司，其B股市值不被计算在内
C.采用“除数修正法”修正原固定除数，以保证指数的连续性
D.采用派许加权方法，以样本股的发行股本数为权数进行加权计算
正确答案是 A C D ，
解析：本题所要考核的知识点是新上证综合指数。
新上证综合指数简称新综指，指数代码为000017，于2006年1月4日首次发布。新综指选择已完成股权分置改革的沪市上市公司组成样本股，实施股权分置改革的股票在方案实施后的2个交易日内纳入指数。
新综指是一个全市场指数，它不仅包括A股市值，对于含B股的公司，其B股市值同样计算在内。
新综指采用派许加权法，以样本股的发行股本数为权数进行加权计算。采用除数修正法修正除数，以保证指数的连续性。
所以，本题答案为ACD。
考点：我国主要的证券价格指数
88( 多选题 )
下列符合股价性质的描述有( )。
A.在看涨市场中，股价直线上升
B.在看跌市场中，股价直线下降
C.在整个看涨行市中，几乎所有的股票价格都会上涨
D.在整个看跌行市中，几乎所有的股票价格都不可避免地有所下跌
正确答案是 C D ，
解析：本题所要考核的知识点是经济周期波动风险。
经济周期波动风险是指证券市场行情周期性变动而引起的风险。
证券行情变动受多种因素影响，但决定性的因素是经济周期的变动。
看涨市场和看跌市场是指股票行情变动的大趋势。实际上，在看涨市场中，股价也并非直线下降，而是大涨小跌，不断出现盘整和回档行情;在看跌市场中，股价也并非直线下降，而是小跌大涨，不断出现盘整和反弹行情。
所以，本题答案为CD。
考点：证券投资风险
89( 多选题 )
美国不将( )视为无风险利率。
A.短期国库券
B.长期国债
C.一年期存款利率
D.一年期贷款利率
正确答案是 B C D ，
解析：本题所要考核的知识点是收益与风险的关系。
美国一般将联邦政府发行的短期国库券视为无风险证券，把短期国库券利率称为无风险利率。
这是因为美国短期国库券由联邦政府发行，联邦政府有征税权和货币发行权，债券的还本付息有可靠保障，因此没有信用风险。
所以，本题答案为BCD。
考点：收益与风险的关系
90( 多选题 )
按照《证券法》的要求，设立证券公司应当具备的条件是( )。
A.主要股东具有持续盈利能力，信誉良好，最近2年无重大违法违规记录，净资产不低于人民币2亿元
B.有固定的经营场所和业务设施
C.董事、监事、高级管理人员具备任职资格，从业人员具有证券从业资格
D.有完善的风险管理与内部控制制度
正确答案是 C D ，
解析：本题所要考核的知识点是按照《证券法》的规定，设立证券公司应当具备下列条件：
(1)有符合法律、行政法规规定的章程。
(2)主要股东具有持续盈利能力，信誉良好，最近3年无重大违法违规记录，净资产不低于人民币2亿元;有符合《证券法》规定的注册资本。
(3)董事、监事、高级管理人员具备任职资格，从业人员具有证券从业资格。
(4)有完善的风险管理和内部控制制度。
(5)有合格的经营场所和业务设施。
所以，本题答案为CD。
考点：证券公司的设立
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91( 多选题 )
定向资产管理业务的特点包括( )。
A.证券公司与客户必须是一对一的投资管理服务
B.具体的投资方向在资产管理合同中约定
C.必须在单一客户的专用证券账户中封闭运行
D.投资范围有限定性和非限定性的区分
正确答案是 A B C ，
解析：本题所要考核的知识点是证券资产管理业务。
证券公司为单一客户办理定向资产管理业务，应当与客户签订定向资产管理合同，通过该客户的账户为客户提供资产管理服务。定向资产管理业的特点是：
(1)证券公司与客户必须是一对一的投资管理服务。
(2)具体的投资方向在资产管理合同中约定。
(3)必须在单一客户的专用证券账户中封闭运行。
所以，本题答案为ABC。
考点：证券资产管理业务
92( 多选题 )
证券公司内部控制的目标有( )。
A.保证经营的合法合规及证券公司内部规章制度的贯彻执行
B.防范经营风险和道德风险
C.保证客户及证券公司资产的最低获利水平
D.保证证券公司业务记录、财务信息和其他信息的可靠、完整、及时
正确答案是 A B D ，
解析：本题所要考核的知识点是内部控制的目标。
有效内部控制应为证券公司实现下列目标提供合理保证：
(1)保证经营的合法合规及证券公司内部规章制度的贯彻执行。
(2)防范经营风险和道德风险。
(3)保障客户及证券公司资产的安全、完整。
(4)保证证券公司业务记录、财务信息和其他信息的可靠、完整、及时。
(5)提高证券公司经营效率和效果。
所以，本题答案为ABD。
考点：证券公司内部控制
93( 多选题 )
我国《证券法》规定，投资咨询机构及其从业人员从事证券服务业务不得有( )行为。
A.代理委托人从事证券投资
B.与委托人约定分享证券投资收益或者分担证券投资损失
C.买卖本咨询机构提供服务的上市公司股票
D.利用传播媒介或者通过其他方式提供、传播虚假或者误导投资者的信息
正确答案是 A B C D ，
解析：本题所要考核的知识点是禁止性行为。
我国《证券法》规定，投资咨询机构及其从业人员从事证券服务业务不得由下列行为：
(1)代理委托人从事证券投资。
(2)与委托人约定分享证券收益或分担证券投资损失。
(3)买卖本投资咨询机构提供服务的上市公司股票。
(4)利用传播媒介或提供其他方式提供、传播虚假或误导投资者的信息。
(5)法律法规禁止的其他行为。
因以上行为给投资者造成损失的，应当承担赔偿责任。
所以，本题答案为ABCD。
考点：证券、期货投资咨询机构管理
94( 多选题 )
我国《证券法》授予证券监管机构对证券服务机构有( )。
A.监管权
B.现场检查权
C.检查权
D.管理权
正确答案是 A B ，
解析：本题所要考核的知识点是市场准入及退出机制。
为了加强市场准入的管理，对证券服务机构从事证券服务业务的审批管理办法由国务院证券监督管理机构和有关主管部门制定。
为了加强对证券服务机构的管理，我国《证券法》还授予证券监督管理机构对证券服务机构的监管权和现场检查权。
所以，本题答案为AB。
考点：证券服务机构的法律责任和市场准入
95( 多选题 )
根据《反洗钱法》，以下( )属于人民币大额交易。
A.法人、其他组织和个体工商户之间金额100万元以上的单笔转账支付
B.金额20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支取和现金汇款、现金汇票、现金本票解付
C.单位银行结算账户之间金额200万元以上的款项划转等交易
D.个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转等交易
正确答案是 A B D ，
解析：本题所要考核的知识点是《反洗钱法》。
根据反洗钱法，以下三种情形属于人民币大额交易：
(1)法人、其他组织和个体工商户之间金额100万元以上的单笔转账支付。
(2)金额20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支取和现金汇款、现金汇票、现金本票解付。
(3)个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转等交易。
所以，本题答案为ABD。
考点：法律
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96( 多选题 )
下列符合证券公司业务规则的有( )。
A.经纪业务为客户买空卖空
B.自营业务要求账户实名
C.资产管理业务要求客户盈亏自负
D.实行逐日盯市和强制平仓制度
正确答案是 B C D ，
解析：本题所要考核的知识点是证券公司的主要业务。
证券公司自营业务要求账户实名，资产管理业务要求客户自负盈亏，实行逐日盯市制度和强制平仓制度。
而证券公司经纪业务，又被称为代理买卖证券业务，指证券公司接受客户委托为客户买卖有价证券。在证券经纪业务中，证券公司只收取一定比例的佣金作为业务收入，不能为客户买空卖空。
所以，本题答案为BCD。
考点：证券公司的主要业务
97( 多选题 )
证券市场监管的经济手段包括( )。
A.利率政策
B.公开市场业务
C.信贷政策
D.税收政策
正确答案是 A B C D ，
解析：本题所要考核的知识点是证券市场监管的手段。
证券市场监管的手段包括：
(1)法律手段，是通过建立完善的证券法律、法规体系和严格执法来实现的。这是证券市场监管部门的主要手段，具有较强的威慑力和约束力。
(2)经济手段，是通过运用利率政策、公开市场业务、信贷政策、税收政策等经济手段，对证券市场进行干预。这种手段相对灵活，但调节的过程可能较慢。
(3)行政手段，是通过制度计划、政策等对证券市场进行行政性干预。这一手段比较直接，但运用不当可能违背市场规律，无法发挥作用甚至遭受惩罚。
所以，本题答案为ABCD。
考点：证券市场监管的目标和手段
98( 多选题 )
证券投资者保护基金公司的职责有( )。
A.筹集、管理和运作资金
B.依法制定从事证券业务人员的资格标准和行为准则，并监督实施
C.监测证券公司风险，参与证券公司风险处置工作
D.组织、参与被撤销、关闭或破产证券公司的清算工作
正确答案是 A C D ，
解析：本题所要考核的知识点是证券投资者保护基金公司。
证券投资者保护基金公司的职责包括：
(1)筹集、管理和运作资金。
(2)监测证券公司风险，参与证券公司风险处置。
(3)证券公司被撤销、关闭或被中国证监会实施行政接管、托管经营等强制性监管措施时，按照国家有关规定对债权人予以偿付。
(4)管理和处分受偿资产，维护基金权益。
(5)发现证券经营管理可能危及证券投资者利益和证券市场安全的重大风险时，向中国证监会提出监管、处置建议;对证券公司运营中存在的风险隐患会同有关部门建立纠正机制。
(6)组织、参与被撤销、关闭或破产的证券公司的清算工作。
(7)国务院批准的其他职责。
所以，本题答案为ACD。
考点：证券投资者保护基金
99( 多选题 )
下面属于我国证券登记结算制度的是( )。
A.证券实名制
B.货银对付的交收制度
C.分级结算制度和结算参与人制度
D.净额结算制度
正确答案是 A B C D ，
解析：本题所要考核的知识点是证券登记结算制度。
我国证券登记结算制度包括：
(1)证券实名制。
(2)货银对付的交收制度。
(3)分级结算制度和结算参与人制度。
(4)净额结算制度。
(5)结算证券和资金的专用性制度。
所以，本题答案为ABCD。
考点：证券登记结算公司的自律管理
100( 多选题 )
从业人员在执业过程中应当遵守的原则有( )。
A.维护客户利益原则
B.诚实守信原则
C.勤勉尽责原则
D.维护行业声誉原则
正确答案是 A B C D ，
解析：本题所要考核的知识点是基本准则。
证券业从业人员在执行业务过程中应当遵守下列几个原则，即维护客户利益原则、诚实信用原则、勤勉尽责原则和维护行业声誉原则。
所以，本题答案为ABCD。
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