2014银行从业《法律法规与综合能力》第四章例题及要点

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　　本章典型例题解析

　　【例题：单选题】

　　下列关于商业银行风险管理模式经历的四个发展阶段的说法中，不正确的是(B)。

　　A.资产风险管理模式阶段，商业银行的风险管理主要偏重于资产业务的风险管理。强调保证商业银行资产的流动性

　　B.在负债风险管理模式阶段，西方商业银行由积极性的主动负债变为被动负债

　　C.资产负债风险管理模式阶段，重点强调对资产业务、负债业务风险的协调管理，通过匹配资产负债结构、经营目标互相替换和资产分散，实现总量平衡和风险控制

　　D.全面风险管理模式阶段，金融衍生产品、金融工程学等一系列专业技术逐渐应用商业银行的风险管理

　　【例题：判断题】

　　2007年2月28日，中国银监会发布了《中国银行业实施新资本协议指导意见》，标志着《巴塞尔新资本协议》在我国银行业的正式实施。A(对)B(错)

　　试题解析：答案B，因短期内我国银行业尚不具备全面实施《巴塞尔新资本协议》的条件

　　本章要点回顾概要

　　本章主要串讲了风险管理、公司治理.内部控制、资本管理、合规管理、金融创新等商业银行管理方面的相关知识。

　　在风险管理方面，主要串讲了银行风险的种类及其发展历程、全面风险管理的内涵、银行风险管理的主要流程环节;

　　在内部控制方面，主要串讲了银行内部控制的定义、目标、原则和构成要素;

　　在资本管理方面，主要串讲了银行资本的概念与作用，《巴塞尔新资本协议》的主要内容，我国监管资本的构成，银监会对商业银行的资本干预措施，以及银行提高资本充足率的方法;

　　在合规管理方面，主要介绍了合规管理的相关概念、合规管理的目标、合规管理体系的基本要素及合规管理部门职责;

　　在金融创新方面，主要介绍了银行金融创新的概念、内容和基本原则等。

　　建议各位：掌握银行风险的含义和风险种类;理解风险管理的发展历程，风险管理经历的四个发展阶段，全面风险管理的意义和主要特征;

　　特别是要把握: 全面风险管理、内部控制、我国监管资本的构成

　　《巴塞尔新资本协议》中资本监管的“三大支柱、金融创新及中国银监会确立的分类实施、分层推进、分步达标的基本原则等方面的内容。

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