2016证券从业《证券交易》知识点：融资融券业务风险

　　【摘要】2016证券从业《证券交易》知识点：融资融券业务风险，2015年证券从业资格考试已经告一段落，2016年证券从业资格考试报名时间及考试时间尚未确定，环球网校小编为督促大家及早复习，并呈现较大成效，特整理出该篇文章，希望对备考的你有所帮助。

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　　证券公司融资融券业务风险的控制(熟悉)

　　(一)客户信用风险的控制

　　1.建立客户选择和授信制度，明确规定客户选择与授信的程序和权限。

　　2.严格合同管理、履行风险提示。(环球网校小编整理2016证券从业《证券交易》知识点：融资融券业务风险)

　　3.证券公司应当在符合有关规定的基础上，确定可充抵保证金的证券种类、折算率、客户可融资买入和融资卖出的证券的种类、保证金比例和最低维持担保比例，并在营业场所内公示。

　　4.建立健全预警补仓和强制平仓制度。

　　(二)市场风险的控制

　　1.单只标的证券的融资余额达到该证券上市可流通市值的25%时，交易所可以在次一交易日暂停其融资买入，并向市场公布。当该标的证券的融资余额降低至20%以下时，交易所可以在次一交易日恢复其融资买入，并向市场公布。(环球网校小编整理2016证券从业《证券交易》知识点：融资融券业务风险)

　　2.单只标的证券的融券余量达到该证券上市可流通量的25%时，交易所可以在次一交易日暂停其融券卖出，并向市场公布。当该标的证券的融券余量降低至20%以下时，交易所可以在次一交易日恢复其融券卖出，并向市场公布。

　　3.当融资融券交易出现异常时，交易所可视情况采取以下措施并向市场公布：

　　(1)调整标的证券标准或范围。

　　(2)调整可充抵保证金有价证券的折算率。

　　(3)调整融资、融券保证金比例。

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　　(4)调整维持担保比例。(环球网校小编整理2016证券从业《证券交易》知识点：融资融券业务风险)

　　(5)暂停特定标的证券的融资买入或融券卖出交易。

　　(6)暂停整个市场的融资买入或融券卖出交易。

　　(7)交易所认为必要的其他措施。

　　4.对市场风险可能给证券公司造成的损失，证券公司一般根据市场波动情况及交易所的信息披露和风险提示，采取如下措施进行控制：(环球网校小编整理2016证券从业《证券交易》知识点：融资融券业务风险)

　　(1)调整担保品范围及品种。

　　(2)调整可充抵保证金有价证券的折算率。

　　(3)调整保证金比例。(环球网校小编整理2016证券从业《证券交易》知识点：融资融券业务风险)

　　(4)调整维持担保比例。

　　(三)业务规模和集中度风险的控制

　　1.规模确定，实时监控。

　　2.证券公司对客户的授信和融出资金、证券均应由公司总部统一控制和办理，严禁分支机构擅自对外办理相关业务。(环球网校小编整理2016证券从业《证券交易》知识点：融资融券业务风险)

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　　【摘要】新的证券从业资格考试测试制度入门资格考试科目设定两门，名称分别为《证券市场基本法律法规》和《金融市场基础知识》。因此旧版证券从业资格考试的知识结构、章节内容不再适用于新版证券从业资格考试内容。新版证券从业资格考试教材预计2016年初发行上市。

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　　3.业务集中度严格控制在监管部门的有关规定范围内：

　　(1)对单一客户融资业务规模不得超过净资本的5%;

　　(2)对单一客户融券业务规模不得超过净资本的5%;

　　(3)接受单只担保股票的市值不得超过该只股票总市值的20%。

　　(四)业务管理风险的控制

　　1.制定完备的内部控制制度、业务操作规范、风险管理措施等，并加强对相关业务人员进行管理制度和业务知识的培训。(环球网校小编整理2016证券从业《证券交易》知识点：融资融券业务风险)

　　2.对重要的业务环节，如征信调查、合同签署、开立账户、担保品审核、授信审批等实行双人双岗复核、审批，并强制留痕。(环球网校小编整理2016证券从业《证券交易》知识点：融资融券业务风险)

　　3.公司总部对业务经营情况、主要风险指标和每个客户的账户动态进行实时监控，并明确相应的处置措施，发现问题按相关规定及时处置。

　　4.公司业务合规和风险管理部门对营业部和融资融券业务管理部门的业务操作进行定期或不定期检查或稽核。

　　(五)信息技术风险的控制

　　1.建立完善的融资融券业务信息技术系统。

　　2.制定并严格执行信息技术系统日常运行管理制度。

　　3.定期或不定期组织融资融券业务管理部门和营业部对备份方案和应急预案进行演练，确保相关部门和人员熟悉相关内容和应急操作。(环球网校小编整理2016证券从业《证券交易》知识点：融资融券业务风险)

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