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2016理财规划师考试《实操知识》必做试题

更新时间:2016-05-03 14:19:30 来源:环球网校 浏览232收藏92

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摘要   【摘要】环球网校编辑为考生发布2016理财规划师考试《实操知识》必做试题的新闻,为考生发布理财规划师考试的重要知识点,希望大家认真学习和复习,预祝考生都能顺利通过考试。2016理财规划师考试《实操知识

  【摘要】环球网校编辑为考生发布“2016理财规划师考试《实操知识》必做试题”的新闻,为考生发布理财规划师考试的重要知识点,希望大家认真学习和复习,预祝考生都能顺利通过考试。2016理财规划师考试《实操知识》必做试题的具体内容如下:

  1. 张先生年收入150万元,年支出120万元,生息资产100万元,无自用资产亦无负债。今张先生于年初以自备款80万元、贷款220万元购屋以供自用,不考虑购屋折旧及贷款利息支出,购屋后年生活支出降为90万元。假设年投资报酬率为5%,购屋贷款采到期还本方式,年利率6%。则下列哪个叙述是正确的( )

  A.购屋后当时的生息资产比重为6.75%。

  B.购屋后当时的财务自由度为10.2%。

  C.购屋后当时的负债比率为68.75%。

  D.该年度净值增加46.3万元。

  2. 王先生年收入100万元,生息资产100万元,无自用资产及负债。今王先生于年初结婚,王太太的年收入70万元,生息资产40万元,婚后家庭支出130万元,当年投资报酬率为5%,则王先生家庭的净值成长率为多少( )

  理财收入公式=[(生息资产+毛储蓄÷2)×年投资报酬率]

  A.33.57%

  B.34.29%

  C.35%

  D.35.71%

  3. 王小姐拟经营咖啡店,每月店租金5万元,员工总薪资5万元,其他开支1万元,另装潢费用240万元,按5年摊提折旧,若毛利率(相当于边际贡献率)为40%,则每月的营业额为多少时,恰可达到损益平衡(不考虑税负与自有资金之机会成本)( )

  A.25万元

  B.35万元

  C.37.5万元

  D.40万元

  4. 假设投资900万元创业,除预期每年净利为100万元外,10年后该投资可回收本金800万元,年折现率10%,则是否值得投资?又其净现值为多少(不考虑税负)( )

  A.值得投资,约923万元。

  B.值得投资,约947万元。

  C.不值得投资,约877万元。

  D.不值得投资,853万元。

  5. 李君拟投保每期期初缴10万元16年期,或趸缴100万元的保单,假设李君在此投保期间年报酬率无法达到5%,则下列叙述哪个是正确的( )

  A.保单推估年折现率约为7%;李君应采趸缴方式。

  B.保单推估年折现率约为9%;李君应采趸缴方式。

  C.保单推估年折现率约为7%;李君应采年缴方式。

  D.保单推估年折现率约为9%;李君应采年缴方式。

  6. 李某目前年收入为100万元,净资200万元,计划于4年后购屋。今李某除净资产外,另以年收入的50%作为购屋自备款,假设年投资报酬率为8%,则届时累积的购屋自备款为多少元(取最接近金额)( )

  A.497万元

  B.563万元

  C.723万元

  D.1351万元

  7. 李小姐决定将其拥有的一间20平方米店面出售,今假设其每月净租金收入为5万元,市场投资年收益率为5%,请用收益还原法估算每平方米的合理单价为何( )

  A.25万元

  B.50万元

  C.60万元

  D.100万元

  8. 陈某申请房屋贷款200万元,年利率5%,期间10年,采本利平均摊还法按年清偿,试问陈某第2年清偿贷款的本金金额为多少元(取最接近金额)( )

  A.159000元

  B.166950元

  C.171950元

  D.259000元

  9. 王某目前30岁,打算60岁退休,希望退休后生活水准为工作期的80%并维持到75岁,若目前积蓄为年所得的5倍,年储蓄率为50%,则75岁时王某可累积年所得多少倍的积蓄给子女(假设储蓄的投资报酬率等于通货膨胀率)( )

  A.10倍

  B.12倍

  C.14倍

  D.16倍

  10. 张小姐现年27岁,打算45岁退休,预计退休后余命为25年,假设退休后每年支出24万元,退休金年报酬率3%;从现在开始至退休时,年报酬率6%,则每年应投资多少金额才能累积足够退休金(取最接近金额)( )

  A.10.8万元

  B.11.7万元

  C.12.3万元

  D.13.5万元

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  【摘要】环球网校编辑为考生发布“2016理财规划师考试《实操知识》必做试题”的新闻,为考生发布理财规划师考试的重要知识点,希望大家认真学习和复习,预祝考生都能顺利通过考试。2016理财规划师考试《实操知识》必做试题的具体内容如下:

  11. 某作者某年3月出版一本著作稿酬8500元,因受欢迎而在10月份加印,并获得稿酬700元,则该著作应缴纳的个人所得税为:( )

  A.952元

  B.1288元

  C.1472元

  D.1030.40元

  12. 李某拥有一项非专利技术,将该技术的使用权同时转让给甲、乙两单位,甲单位跨月分两次各付使用费1500元,乙单位一次性支付4500元,则李某应缴纳个人所得税为:( )

  A.1340元

  B.1160元

  C.1500元

  D.1200元

  13. 陈先生分别购买甲、乙、丙3种已发行1年的5年期公债,其中甲券票面利率为3%,乙券票面利率为4%,丙券为零息债券,三券的发行天期相同,若市场利率为2%,试问下列哪个价格的波动性最大( )

  A.甲券

  B.乙券

  C.丙券

  D.三者皆同

  14. 周先生1年前以980000元购买面额100万元的5年期零息债券,若目前市场利率为2%,试问周先生于债券到期时可领回多少元(取最接近金额)( )

  A.980000元

  B.1000000元

  C.1081999元

  D.1104081元

  15. 某投资人持有甲公司的可转换公司债500万元,持有成本500万元,其转换价格为40元,若该投资人执行转换后于市场以每股48元出售,则可获利多少元(不考虑交易手续费及税负)( )

  A.40万元

  B.60万元

  C.80万元

  D.100万元

  16. 相对强弱指标RSI=100{1-[÷(1+RS)]},其中RS=(一段时间内收盘价上涨部份的平均值)÷(一段时间内收盘价下跌部份的平均值),若一段时间内收盘价上涨部份的平均值MA为60,而下跌部份的平均值MA为40,则RSI为多少( )

  A.40

  B.50

  C.60

  D.70

  17. 依CAPM方法,假设某股票的B(Beta)系数为2,股市的预期报酬率为15%,无风险利率为5%,则该股票报酬率为多少( )

  A.10%

  B.20%

  C.25%

  D.30%

  18. 某基金申购手续费3%,经理费1.5%,保管费0.15%,2年前郑先生透过办理指定用途信托之银行以单笔大额方式(信托管理费依信托本金0.2%逐年计算,赎回时收取)申购该基金,共计支出103000元,当时买入之净值为10元,本日赎回净值为12元,请问赎回时可以拿到多少元( )

  A.120000元

  B.119800元

  C.119600元

  D.117950元

  19. 丙君投资组合有股票及债券,金额分别为股票250万元及债券450万元,预估今年股票投资报酬率为20%、债券为5%,请问今年丙君的投资组合预期报酬率约为多少( )

  A.10%

  B.12%

  C.14%

  D.16%

  20. 黄先生总资产市值为100万元,可接受的总资产市值下限为70万元,可承担风险系数为3,依投资组合保险策略投资股票,若所投资的股票价值下跌10万元,则应如何调整( )

  A.卖出股票10万元

  B.卖出股票20万元

  C.买入股票10万元

  D.买入股票20万元

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