银行《法律法规》难点点拨11.3章

　　【摘要】2016年银行业初级从业资格考试将于10月份进行，《银行业法律法规与综合能力》是必考科目，为帮助广大考生备考环球网校银行从业资格考试频道编辑整理发布银行《法律法规》难点点拨11.3章供各位考生学习，希望能够帮助各位备考。银行《法律法规》难点点拨11.3章

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　　考点 合规管理

　　1.合规管理的相关概念

　　合规。是指使商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致。

　　合规风险.是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。

　　商业银行合规风险管理的目标是通过建立健全合规风险管理框架，实现对合规风险的有效识别和管理.促进全面风险管理体系建设，确保依法合规经营。

　　2.合规管理的重点内容

　　(1)建设强有力的合规文化。

　　(2)建立有效的合规风险管理体系。

　　(3)建立有利于合规风险管理的基本制度。

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　　3.合规管理体系的基本要素

　　商业银行应建立与其经营范围、组织结构和业务规模相适应的合规风险管理体系。基本要素：(1)合规政策;(2)合规管理部门的组织结构和资源;(3)合规风险管理计划;(4)合规风险识别和管理流程;(5)合规培训与教育制度。

　　备考提示

　　文中所称法律、规则和准则，是指适用于银行业经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守。

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