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2017年下半年二级理财规划师考试专业实操:打工仔如何肩挑养家重担

更新时间:2017-06-13 16:24:10 来源:环球网校 浏览96收藏48

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摘要   【摘要】2017年下半年理财规划师考试尚未开始,环球网校理财规划师频道为您提供"2017年下半年二级理财规划师考试专业实操:打工仔如何肩挑养家重担,请理财规划师考生认真阅读下文,做好考试准备。  编辑推

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  编辑推荐:2017年下半年理财规划师《基础知识》辅导汇总

  独自一人来到他乡闯荡 ,还要挑起繁重的家庭负担,这恐怕是很多外来打工者的生活写照。可能每月挣的工资并不少,但几年的时间下来存款没见多,这成为困扰他们的一大难题。本期“Q 助问答”栏目将就一位外来打工者提供的情况,邀请理财分析师帮他进行详细的规划。

  网友:美味情缘

  你好,我今年36岁,在一家餐馆当总厨,每月工资6000元,生活开销1000元左右。父母两人工资合计每月2000元,此外还要供养没有工作的弟弟。现在只有1万元存款,并且还是独身一人,请问有没有适合我的理财项目。(环球网校提供2017年下半年二级理财规划师考试专业实操)

  Q 助老师:深圳发展银行中国香港中路支行 方芳

  “对于这样的情况,首先要做到的是资金的积累。”方芳分析称,该网友每月的收入6000元,应该还属于中等水平。可至今只存了1万元,这说明除去每月 1000元的自我花费外,剩下的5000元大多花在了家人身上 。如果想要实现理财的愿望首先就要减少开支,加大储蓄的积累。

  其父母每月有2000元的收入,应该还可以负担起生活费用。至于没有工作的弟弟,则可以给予适当的家庭补贴,尽量鼓励他出门工作养活自己,这样抚养家庭的费用就可以降下来,从而能够达到一定的节流效果。为了能够保证每月都有固定的存款入账,建议他可以投资基金定投项目,从每月500元开始,相信经过一段时间将会有不错的收益。

  此外,针对其现有的1万元存款,建议他可以投资货币基金,年收益率可以达到2%左右,远高于目前储蓄利率,并且还能够保障资金的流通性,只要提前两个工作日提交申请即可。(环球网校提供2017年下半年二级理财规划师考试专业实操)

  最后,由于该网友是家里收入的主要来源,所以其自身的保障就显得特别重要。鉴于目前的存款有限,建议他购买消费型保险产品,即定期寿险和意外险两个品种,每年只需要缴纳几百元,就可以保证在他出现意外情况的时候,得到一定的赔偿。

  环球网校友情提示2017年下半年二级理财规划师考试专业实操:打工仔如何肩挑养家重担之外的更多理财规划师相关复习资料,请关注环球网校理财规划师频道,除此之外,在环球网校理财规划师论坛,将有更多理财规划师考友与您一起交流考试信息。

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  2017年上半年理财规划师考试时间:5月20日

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