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2017年理财规划师二级《综合评审》辅导案例(1)

更新时间:2017-06-22 15:19:29 来源:环球网校 浏览55收藏27

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摘要   【摘要】2017年下半年理财规划师考试尚未开始,环球网校理财规划师频道为您提供"2017年理财规划师二级《综合评审》辅导案例(1),请理财规划师考生认真阅读下文,做好考试准备。  编辑推荐:2017年下半年理财

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  编辑推荐:2017年下半年理财规划师《基础知识》辅导汇总

  【案例】

  网友李先生今年32岁,妻子30岁,宝宝半岁,都在国企工作,有五险一金。目前有一套72平米房子,公积金贷款31.5万,20年还清,已还本金15万,月供1280元;本人月收入5100元,年终奖2.4万-2.8万;妻子月收入3500元;月生活费2200-2500元;三人各买一份万能险,年费用共1.7万。

  目前有现金存款2万,股票投入1万、定投三只基金各500元,已定投12500元(现亏714元);

  【目标】3-4年内还清贷款,购置一辆10万左右的家用车;未来5-8年,换一套120平米的三居室;为孩子储备教育基金。(环球网校提供2017年理财规划师二级《综合评审》辅导案例)

  【理财规划】

  购车规划:随着孩子的成长,家庭用车的需求将会增加,因此,建议客户1年以后购车。购置汽车不仅是一次性大额消费,还伴随着很多相关支出,如油费、保险费等等,因此建议客户在购买前积累一定的资金。

  孩子教育规划:建议家庭沿用定期定投的方式,待还清贷款,且有一定的经济基础后,再做大额的教育规划,可进行基金定投和纸黄金定投。

  保险规划:家庭虽已购买保险,但是保险额度不能覆盖房贷等风险缺口,一旦出现意外将会给家庭带来重大影响,因此,建议家庭补充定期寿险。

  换房计划:计划可行,需要从现在起做准备和积累。(环球网校提供2017年理财规划师二级《综合评审》辅导案例)

  虽然目前不用还清公积金贷款,但在购买新房前有必要将贷款还清,因此安排好家庭收入、支出和投资比例十分重要。

  环球网校友情提示2017年理财规划师二级《综合评审》辅导案例(1)之外的更多理财规划师相关复习资料,请关注环球网校理财规划师频道,除此之外,在环球网校理财规划师论坛,将有更多理财规划师考友与您一起交流考试信息。

  编辑推荐:

  2017年下半年理财规划师考试时间:11月18日

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  【案例】

  网友李先生今年32岁,妻子30岁,宝宝半岁,都在国企工作,有五险一金。目前有一套72平米房子,公积金贷款31.5万,20年还清,已还本金15万,月供1280元;本人月收入5100元,年终奖2.4万-2.8万;妻子月收入3500元;月生活费2200-2500元;三人各买一份万能险,年费用共1.7万。

  目前有现金存款2万,股票投入1万、定投三只基金各500元,已定投12500元(现亏714元);

  【目标】3-4年内还清贷款,购置一辆10万左右的家用车;未来5-8年,换一套120平米的三居室;为孩子储备教育基金。(环球网校提供2017年理财规划师二级《综合评审》辅导案例)

  【理财规划】

  购车规划:随着孩子的成长,家庭用车的需求将会增加,因此,建议客户1年以后购车。购置汽车不仅是一次性大额消费,还伴随着很多相关支出,如油费、保险费等等,因此建议客户在购买前积累一定的资金。

  孩子教育规划:建议家庭沿用定期定投的方式,待还清贷款,且有一定的经济基础后,再做大额的教育规划,可进行基金定投和纸黄金定投。

  保险规划:家庭虽已购买保险,但是保险额度不能覆盖房贷等风险缺口,一旦出现意外将会给家庭带来重大影响,因此,建议家庭补充定期寿险。

  换房计划:计划可行,需要从现在起做准备和积累。(环球网校提供2017年理财规划师二级《综合评审》辅导案例)

  虽然目前不用还清公积金贷款,但在购买新房前有必要将贷款还清,因此安排好家庭收入、支出和投资比例十分重要。

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