2017下半年银行业初级《个人理财》第一章考情分析

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　　第一章　个人理财概述

　　分数占比：本章题目中应为单选题较多，多选和判断也有分布，总体估计应在5分左右。可出题的考点较多，大多属于简单记忆的内容。

　　知识框架图：

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　　重要考点：

　　1、个人理财相关定义

　　本考点属于识记加理解的内容，考生需要识记个人理财的概念，理解投资、财富管理和个人理财的区别。

　　例题.

　　根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。(　　)

　　A.对

　　B.错

　　【答案】A。

　　2、个人理财业务的发展

　　了解国外国内个人理财业务的发展趋势以及一些标志性事件和法规的出台。容易出单选、判断题。详细介绍了我国国内个人理财业务迅速发展的原因。考查多选题的可能性较大。

　　例题.

　　个人理财业务具有(　　)　　　等优势，在商业银行业务发展中占据着重要位置。

　　A.批量大

　　B.风险低

　　C.风险高

　　D.业务范围广

　　E.经营收益稳定

　　【答案】ABDE。解析：个人理财业务具有批量大、风险低、业务范围广、经营收益稳定等优势.在商业银行业务发展中占据着重要地位。故A、B、D、E选项符合题意。

　　3、理财职业资格

　　要求为掌握合格理财师的标准及理财师的社会责任。

　　例题.

　　“4E”代表的意义，下列叙述错误的是(　　)。

　　A.Education一教育

　　B.Examination一考试

　　C.Experience一工作经验

　　D.Excellence一卓越表现

　　【答案】D。解析：“4E”由教育(Education)、试(Examination)、工作经验(Experience)和职业道德(Ethics)四部分组成。

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