2019年银行从业资格《法律法规》每日一练(10月12日)

编辑推荐：2019年下半年银行从业资格《法律法规》每日一练汇总（10月份）

试题部分——多选题

1.巴塞尔委员会的职责是(　　)。

A.加强全球银行业的监管标准

B.加强全球银行业的监督管理

C.加强全球银行业的管理实践

D.旨在提升金融体系的稳定性

E.旨在提升金融体系的收益性

2.国际上主要金融监管的体制包括(　　)。

A.统一监管型

B.分散监管型

C.一头监管型

D.多头监管型

E.“双峰”监管型

3.最高人民法院《关于适用若干问题的意见》第四十条规定，民事权利主体的其他组织包括(　　)。

A.法人依法设立并领取营业执照的分支机构

B.依法登记领取营业执照的私营独资企业、合伙组织

C.依法登记领取营业执照的合伙型联营企业

D.中国人民银行、各专业银行设在各地的分支机构

E.中国人民保险公司设在各地的分支机构

4.采用不同的顶层组织架构设计可以分为(　　)。

A.以区域管理为主的总分行组织架构

B.以业务线管理为主的事业部组织架构

C.采用“大个金”和“大公金”两大业务板块

D.根据客户需求层次来组合业务板块

E.根据业务线职能设置组织架构

5.自律组织对会员的日常业务活动进行监管，其内容包括(　　)。

A.对会员财务状况的检查

B.对其业务活动进行指导

C.协调会员之间的关系

D.对会员业务执行情况的检查

E.对欺诈客户、操纵市场等违法违规行为进行调查处理

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编辑推荐：2019年下半年银行从业资格《法律法规》每日一练汇总（10月份）

参考答案及解析

1、【答案】ABCD

【解析】巴塞尔委员会的职责是加强全球银行业的监管标准、监督管理和管理实践，旨在提升金融体系的稳定性。

2、【答案】ADE

【解析】国际上主要金融监管的体制包括统一监管型、多头监管型和“双峰”监管型。

3、【答案】ABCDE

【解析】考核最高人民法院《关于适用若干问题的意见》第四十条的规定。

4、【答案】CDE

【解析】大体可以分为三种模式：一是采用“大个金”和“大公金”两大业务板块;二是根据客户需求层次来组合业务板块;三是根据业务线职能设置组织架构。

5、【答案】BCE

【解析】自律组织对其会员的监管一般有两种方式：一是对会员每年进行一次例行检查，包括对会员的财务状况、业务执行情况、对客户的服务质量等的检查;二是对会员的日常业务活动进行监管，包括对其业务活动进行指导，协调会员之间的关系，对欺诈客户、操纵市场等违法违规行为进行调查处理。

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