2019年银行从业资格风险管理模拟练习-单选题(51-60)

51.下列关于授信审批的说法，不正确的是(　)。

A.授信审批应当完全独立于贷款的营销和发放

B.原有贷款的展期无须再次经过审批程序

C.在进行信贷决策时，商业银行应当对可能引发信用风险的借款人的所有风险暴露和债项做统一考虑和计量

D.在进行信贷决策时，应当考虑衍生交易工具的信用风险

正确答案:B

解析:对于风险管理，一定要持审慎的态度，当情况发生改变时，就要相应做出调整。选项B需要再次经过审批。

52.证券业存款属于( )。

A.敏感负债

B.脆弱资金

C.平均存款

D.核心存款

正确答案:A

解析:敏感负债，对利率非常敏感，随时都可能提取，如证券业存款。

53.以下不属于商业银行内部控制必须贯彻的原则的是( )。

A.全面

B.审慎

C.有效

D.协助

正确答案:D

解析:商业银行的内部控制必须贯彻全面、审慎、有效、独立的原则。

54.下列债券的久期最长的是( )。

A.一张10年期、零息票债券

B.一张10年期、利率为5%的息票债券

C.一张8年期、零息票债券

D.一张8年期、利率为5%的息票债券

正确答案:A

解析:到期时间越长，息票率越低，久期就越长。

55.当市场存在中短期流动性不足时，收益率曲线形状最有可能会( )。

A.呈水平状态

B.变得陡

C.呈垂直状态

D.变得平滑

正确答案:B

解析:如果预期收益率曲线基本不变，而且目前收益率曲线向上倾斜，则可以买入期限长的;如果预期曲线变陡，则买入短期，卖长期;如果预期变平坦，买长期，卖短期。

56.操作风险评估过程一般从业务管理和风险管理两个层面开展，其遵循的原则一般包括( )。

A.由内而外、自上而下和从已知到未知

B.由表及里、自下而上和从已知到未知

C.由内而外、自下而上和从已知到未知

D.由表及里、自上而下和从已知到未知

正确答案:B

解析:所遵循的原则实际上是有逻辑关系的：由表及里是由简单到复杂，层层深入;自下而上是一般管理评估的开展顺序，先基层开始收集数据，然后逐级上报;从已知到未知，就是从历史推测未来。

57.正向收益率曲线意味着( )。

A.投资期限越长，收益率越高

B.投资期限越长，收益率越低

C.投资期限越短，收益率越高

D.收益率高低与投贷期限的长短无关

正确答案:A

解析:正向收益率曲线意味着投资期限越长，收益率越高。

58.( )负责组织、协调、推进风险管理政策在全行内的有效实施。

A.董事会

B.高级管理层

C.风险管理委员会

D.风险管理部门

正确答案:D

解析:风险管理部门主要负责组织、协调、推进风险管理政策在全行内的有效实施。

59.市场风险在( )中的汇率和商品价格风险被纳入了资本要求的范围。

A.基本账户

B.银行账户和交易账户

C.交易账户

D.银行账户

正确答案:B

解析:被纳入资本要求范围的：交易账户——利率风险、股票价格风险;银行账户和交易账户——汇率风险、商品价格风险。

60.商业银行的整体风险控制环境不包括( )。

A.公司治理

B.内部控制

C.合规文化

D.外部监管

正确答案:D

解析:商业银行的整体风险控制环境包括公司治理、内部控制、合规文化和信息系统四要素。

【关注环球网校金融微信公众号，一手掌握金融考试最新动态~】