2021年4月证券从业资格《金融市场基础知识》考前模拟练习题三

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一、单项选择题

1.据调查，当能延迟消费的人少时，债券、股票等资产价格就会下跌，从而对金融市场产生巨大的冲击，上述案例说明了()因素影响我国金融市场运行的。

A.文化因素

B.心理因素

C.人口因素

D.市场因素

2.债券是一种有价证券，是社会各类经济主体为筹集资金而向债券投资者出具的、承诺按一定利率定期支付利息的并到期偿还本金的()凭证。

A.债权债务

B.所有权、使用权

C.权利义务

D.转让权

3.中国人民银行从2003年开始发行中央银行票据，期限一般是()。

A.6个月到12个月

B.3个月到1年

C.3个月到3年

D.6个月到3年

4.通过保险、对冲交易等方式对实体经济或金融行为中蕴含的风险进行管理、防范和化解的是金融市场的()功能。

A.风险管理

B.信息生产

C.监控与激励机制

D.资本配置

5.投资人办理转托管业务的条件说法不正确的是()。

A.证券公司次级债可以跨市场转托管

B.转托管的完成至少需要一天

C.转托管费按转出国债面值金额的0.005%计算，单笔(单只)转托管费用最低为10元，最高为10000元

D.目前最快的国债转托管能实现T+1日到账

6.根据证券化的基础资产不同，可以将资产证券化分为()。

A.不动产证券化、应收账款证券化、信贷资产证券化、未来收益证券化、债券组合证券化等

B.境内资产证券化和离岸资产证券化

C.股权型证券化、债权型证券化和混合型证券化

D.应收账款证券化、债权型证券化、股权型证券化等

7.我国证券业中，行业内部自律性组织是指()。

A.证券交易所

B.中国证券业协会

C.中国证监会

D.证券登记结算公司

8.依据()，可将优先股分为可赎回优先股和不可赎回优先股。

A.优先股能否由原发行的股份公司出价赎回

B.优先股票在公司盈利较多的年份里，除了获得固定的股息以外，能否参与或部分参与本期剩余盈利的分配

C.优先股在一定条件下能否转换成其他品种

D.优先股息在当年未能足额分配时，能否在以后年度补发

9.2019年1月，经国务院批准，合格境外机构投资者(QFII)总额度由()亿美元调整至()亿美元。

A.30001500

B.15003000

C.25001000

D.10002500

10.与其他风险策略相比，风险控制策略最突出的特征是()。

A.通过将风险转嫁给外部来降低风险

B.从外部获得补偿来降低风险

C.控制措施的目的是降低风险本身

D.设立非常有限的风险容忍度

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二、组合型选择题

1.根据我国《企业会计准则第22号——金融工具确认和计量》规定，衍生工具包括()。

Ⅰ.互换和期权

Ⅱ.投资合同

Ⅲ.期货合同

Ⅳ.远期合同

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

2.证券公司申请融资融券试点，应当具备以下条件()。

Ⅰ.经营经纪业务已满5年，且在分类评价中等级较高的公司

Ⅱ.公司治理健全，内控有效，能有效识别、控制和防范业务经营风险和内部管理风险

Ⅲ.财务状况良好，最近2年各项风险指标持续符合规定

Ⅳ.客户资产安全、完整，实现交易、清算以及客户账户和风险监控的集中管理

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

3.下列关于股票分割与合并的说法中，正确的有()。

Ⅰ.股票分割又称拆股、拆细，是将1股股票均等地拆成若干股

Ⅱ.从理论上说，如果把1股分拆为2股，则分拆后股价应为分拆前的一半

Ⅲ.股票分割与合并通常会刺激股价上升或下降

Ⅳ.股票分割与合并常见于低价股

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

4.外资股按上市地域可以分为()。

Ⅰ.境内上市外资股

Ⅱ.境外上市外资股

Ⅲ.上证外资股

Ⅳ.深证外资股

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅳ

5.一般来说，证券买卖委托受理过程包括()。

Ⅰ.验证

Ⅱ.审单

Ⅲ.查验资金及证券

Ⅳ.调查投资风险承受能力

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案解析

一、单项选择题

1、正确答案：C

答案解析：案例属于其他因素的中人口因素对我国金融市场运行的影响。

2、正确答案：A

答案解析：债券是一种有价证券，是社会各类经济主体为筹集资金而向债券投资者出具的、承诺按一定利率定期支付利息并到期偿还本金的债权债务凭证。

3、正确答案：C

答案解析：中国人民银行从2003年开始发行中央银行票据，期限一般是3个月到3年。

4、正确答案：A

答案解析：资产价格变化、借款人信用状况恶化、经济行为过程中的操作错误，甚至是自然灾害、意外事故等都可能给经济主体带来损失。金融市场的风险管理功能就是通过保险、对冲交易等方式对实体经济或金融行为中蕴含的风险进行管理、防范和化解。

5、正确答案：A

答案解析：债券市场转托管的条件：(1)跨市场交易的债券。目前，除了国债(包括附息国债和地方债)和企业债可以跨市场转托管，其他债券品种(包括公司债、证券公司次级债、中小企业私募)债都不能跨市场转托管；(选项A说法不正确)(2)转托管时间。由于托管机构之间存在着不同的运作模式，转托管的完成至少需要一天；(选项B说法正确)(3)债券转托管的收费。从银行间转到交易所，参考中国结算公司官网，转托管费按转出国债面值金额的0.005%计算，单笔(单只)转托管费用最低为10元，最高为10000元；(选项C说法正确)(4)转托管的速度。目前最快的国债转托管，能实现T+1日到账，其他大部分债券只能实现T+2日甚至T+3日到账。(选项D说法正确)

6、正确答案：A

答案解析：根据证券化的基础资产不同，可以将资产证券化分为不动产证券化、应收账款证券化、信贷资产证券化、未来收益证券化、债券组合证券化等；根据资产证券化的地域分类，可以将资产证券化分为境内资产证券化和离岸资产证券化；根据证券化产品的属性分类，可以将资产证券化分为股权型证券化、债权型证券化和混合型证券化。

7、正确答案：B

答案解析：证券业协会是证券业的自律性组织，是社会团体法人。中国证券业协会正式成立于1991年8月28日，是依法注册的具有独立法人地位的、由经营证券业务的金融机构自愿组成的行业性自律组织。尽管证券交易所、证券业协会都属于证券市场自律性组织，但属于行业内部自发的自律组织只能是证券业协会。

8、正确答案：A

答案解析：依据优先股能否由原发行的股份公司出价赎回，可将优先股分为可赎回优先股和不可赎回优先股；选项B：根据在公司营利较多的年份里，优先股除了获得固定的股息以外，能否参与或部分参与本期剩余营利的分配，分为参与优先股和非参与优先股；选项C：根据在一定条件下能否转换成另一种优先股，分为可转换优先股和不可转换优先股；选项D：依据优先股息在当年未能足额分配时，能否在以后年度补发，可将优先股分为累积优先股和非累积优先股。

9、正确答案：B

答案解析：2019年1月，经国务院批准，合格境外机构投资者(QFII)总额度由1500亿美元调整至3000亿美元。

10、正确答案：C

答案解析：与其他风险策略相比，风险控制策略最突出的特征是控制措施的目的是降低风险本身，即降低损失发生的可能性或者严重程度，而不是将风险转嫁给外部或从外部获得补偿。

二、组合型选择题

1、正确答案：C

答案解析：我国《企业会计准则第22号——金融工具确认和计量》规定，衍生工具包括远期合同(Ⅳ项正确)、期货合同(Ⅲ项正确)、互换和期权(Ⅰ项正确)，以及具有远期合同、期货合同、互换和期权中一种或一种以上特征的工具。

2、正确答案：C

答案解析：根据《证券公司融资融券业务管理办法》的规定，证券公司申请融资融券业务，应当具备以下条件：(1)具有证券经纪业务资格；公司治理结构健全，内部控制有效能有效识别、控制和防范业务经营风险和内部管理风险(Ⅱ正确)；(2)公司最近两年内不存在因涉嫌违法违规正被中国证监会立案调查或者正处于整改期间的情形；(3)财务状况良好，最近2年各项风险指标持续符合规定(Ⅲ正确)，注册资本和净资本符合增加融资融券业务的规定；(4)客户资产安全、完整，客户交易结算资金第三方存管有效实施(Ⅳ正确)；(5)合规状况良好；(6)有开展业务相应的专业人员、技术条件、资金和证券；完善的业务管理制度和实施方案等。

3、正确答案：C

答案解析：股票分割通常用于高价股，股票合并则常见于低价股。(Ⅳ错误)

4、正确答案：B

答案解析：外资股按上市地域，可以分为境内上市外资股(Ⅰ正确)和境外上市外资股(Ⅱ正确)。外资股是指股份公司向外国和我国香港、澳门、台湾地区投资者发行的股票。这是我国股份公司吸收外资的一种方式。

5、正确答案：B

答案解析：证券买卖委托受理过程包括：(1)验证与审单；(Ⅰ、Ⅱ正确)(2)查验资金及证券。(Ⅲ正确)

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