2013年理财规划师鉴定要点：理财目标的分类

更新时间：2013-03-21 01:20:54 来源：|0

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摘要 2013年理财规划师鉴定要点：理财目标的分类

理财目标的分类

1）按照实现时间进行分类：
短期目标：是指在短期内（一般在五年左右）就可以实现的目标
中期目标：是指一般在6――10年才可能实现的愿望，中期目标在制定后，一般不进行频繁的修改，只在必要的情况下进行调整。
长期目标：是指一般在10年以上的时间才能实现的愿望

2）按照重要性进行分类：
必须实现的理财目标：是指对于客户正常生活而言，必须要完成的机会
期望实现的理财目标：是指在保证客户正常生活水平的前提下，客户期望完成的计划。
制定理财方案确定理财目标

理财目标确定的原则
1）理财目标必须具有现实性
2）以改善客户财务状况，使之更加合理为主旨
3）理财目标要具体明确
4）理财目标必须考虑客户的现金准备
5）理财目标要兼顾不同的期限和先后顺序

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