《基金基础知识》章节重点资产配置

　　【摘要】基金从业资格考试考试科目包括基金法律法规、职业道德与业务规范及证券投资基金基础知识两个科目，为帮助各位考生备考环球网校基金从业资格考试频道整理发布《基金基础知识》章节重点资产配置供各位考生学习，希望能够帮助大家。《基金基础知识》章节重点资产配置

　　基金从业资格《基金基础知识》章节重点资产配置

　　资产配置(Asset Allocation)是指根据投资需求将投资资金在不同资产类别之间进行分配，通常是将资产在低风险、低收益证券与高风险、高收益证券之间进行分配。

　　21世纪的当下，具有传统文化的艺术收藏品开始进入大众的视野。在债券、股票、房产等面临重大转型的历史时期，更应该通过另类资产——文化艺术收藏品进行合理的资产配置。

　　回溯历史，中国人最注重“资产配置”，能够流传下来收藏品都价值不菲，既能够保值增值，又能够传承文化，传给后人。

　　放眼未来，中国是世界闻名的四大文明古国中传承较为完整的国家。众多优秀的传统文化以及艺术品都将是不可多得的资产配置元素，比如：书画、瓷器、玉器、紫砂、珠宝、文玩等。

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　　基本步骤：

　　目标和限制因素

　　通常需要考虑到风险偏好、流动性需求和时间跨度要求，还需要注意实际的投资限制、操作规则和税收问题。比如，货币市场基金就常被投资者作为短期现金管理工具，因为其流动性好，风险较低。

　　资本市场期望值

　　这一步骤非常关键，包括利用历史数据和经济分析，要考虑投资在持有期内的预期收益率。专业的机构投资者在这一步骤具有相对优势。

　　资产组合类项

　　一般来说，资产配置的几种主要资产类型有：货币市场工具、固定收益证券、股票、不动产和贵金属(黄金)等。

　　有效组合边界

　　找出在既定风险水平下可获得最大预期收益的资产组合，确定风险修正条件下投资的指导性目标。

　　寻找最佳组合

　　在满足投资者面对的限制因素的前提下，选择最能满足其风险收益目标的资产组合，确定实际的资产配置战略。

　　资产配置是一个综合的动态过程，投资者的风险承受能力、投资资金都会不断的发生变化，所以对不同的投资者来说，风险的含义不同，资产配置的动机也不同，所以最终选择的组合也不一样。

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