初级银行《个人理财》难点点拨7.2章

更新时间：2016-11-09 09:54:46 来源：环球网校

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摘要　　【摘要】《个人理财》是银行业从业资格考试科目，为帮助广大考生备考环球网校银行从业资格考试频道编辑整理发布初级银行《个人理财》难点点拨7 2章供各位考生学习，希望能够帮助各位备考。初级银行《个人理财

　　【摘要】《个人理财》是银行业从业资格考试科目，为帮助广大考生备考环球网校银行从业资格考试频道编辑整理发布初级银行《个人理财》难点点拨7.2章供各位考生学习，希望能够帮助各位备考。初级银行《个人理财》难点点拨7.2章

编辑推荐：2016年下半年初级银行从业资格考试真题《个人理财》

　　考点1 接触客户

　　初次接触客户阶段。理财师需要明白如下几个问题：

　　(1)理财师的客户从哪里来。

　　在银行许多理财师服务的客户可能由其他同事转介绍过来，或属于主动到访客户，大多数应该是已有现成银行客户;其他金融机构如第三方理财机构的理财师需要自己去寻找、开发客户。

　　(2)客户的需求是什么。

　　当一个客户或潜在客户在面前时，理财师首先要做的是了解客户，了解客户的过程也就是收集相关信息、理财需求的过程，然后理财师需要判断客户是否需要理财规划服务、需要哪方面的服务。

　　难点点拨

　　不是每一个客户都需要综合的理财规划服务，也不是每一个客户对理财师(包括金融机构)的服务形式和内容都能全部接受，这需要理财师通过初步了解接触作出判断;有的客户开始只是购买一款理财产品，需要理财师后续跟踪、挖掘需求和逐步开发。

　　备考提示

　　该章节的内容较为简单，考生通读即可掌握了解。

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　　考点2 建立信任关系

　　1.信任关系的重要性

　　通过接触和客户建立信任关系是任何服务性工作的首要步骤。这种客户关系建立的过陧是客户和专业理财师从不认识到熟悉，从熟悉到了解.从了解到理解的过程。客户关系的基础是信任，没有好感、信任，理财师难以了解客户，客户也不愿接受理财师的服务。能不能获得客户的信任，和理财师在和客户接触过程中的表现有着直接的关系。

　　2.如何建立信任

　　专业理财师在和客户建立关系的过程中，需要关注以下两个方面的内容：

　　(1)明确自身定位，树立专业形象。

　　(2)关注自身礼仪和工作的形态。

　　①商务礼仪是在商务活动中体现相互尊重的行为准则。

　　②专业理财师的工作状态在客户接触的过程中起到非常重要的作用。

　　③应更多地关心客户的需求。

　　难点点拨

　　本部分的内容虽然重要，但是并不难理解。考生要关注建立信任关系的重要性以及如何建立信任关系。

　　备考提示

　　该章节的内容较为简单，考生通读即可掌握了解。

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