理财规划师是怎样炼成的

　　【摘要】环球网校编辑为考生发布“理财规划师是怎样炼成的”的新闻，为考生发布理财规划师考试的备考经验，希望大家认真学习，预祝大家都能顺利通过考试。理财规划师是怎样炼成的的具体内容如下：

　　从职业定义上看，理财师就是针对个人在事业发展的不同时期，依据其收入、支出状况的变化，通过金融老师、税务师、保险师、不动产鉴定师等老师的协助，制订储蓄计划、保险计划、投资对策、税金对策等理财方案。据悉，在欧美，个人理财服务市场已相当成熟，理财规划师收入丰厚。在美国，1997年理财师年薪的平均水平就已达到11万美元，相当于大公司的中层经理。

　　随着2006年国内金融业全面开放，国民财富的迅速增加和个人投资意识的不断增强;各项投资理财业务呈现出巨大的发展潜力。过去6年，中国理财业务每年的市场增长率达到了18%，麦肯锡的调查显示，2006年中国的个人理财市场资金已经超过了600亿美元。

　　由于个人理财服务的市场潜力巨大，对专业理财师的需求十分旺盛。然而，理财师是专业性极强的职业，从业者除应具有渊博的专业知识、丰富的理财经验外，还要熟悉股票、基金、债券、外汇等金融业务领域。目前，国内具备专业职业资格的理财“高手”严重匮乏。因此，考一张理财师职业资格证书，无疑将大大拓宽求职者的发展空间。

　　官方背景的理财师认证最权威

　　据了解，目前国内市场上有关理财师的认证项目有近10种，包括国家理财规划师(CFP)认证、金融理财师(AFP)认证、注册理财规划师(CFP)认证、注册财务策划师(RFP)认证、注册金融分析师(CFA)认证等。

　　编辑推荐：

　　2016年上半年理财规划师统考考试时间:5月21日

　　2016年上半年理财规划师考试报名时间汇总

　　历年真题大汇总|理财规划师频道|理财规划师考试交流论坛

　　【摘要】环球网校编辑为考生发布“理财规划师是怎样炼成的”的新闻，为考生发布理财规划师考试的备考经验，希望大家认真学习，预祝大家都能顺利通过考试。理财规划师是怎样炼成的的具体内容如下：

　　按照类别分为3种： 第一种是国际通用证书的本土化版本，即由中国金融理财师标准委员会颁发的国际金融理财师证书(CFP)。 第二种是由国家劳动和社会保障部提供培训并颁发的证书，这个证书实质上是一种从业资格证书，是进入理财行业的敲门砖(AFP)。 第三种则是半国际化的行业资格证书，由中国香港注册财务策划师协会与内地高校合作的注册财务策划师证书(RFP)。 此外，还有一些由银行、保险、证券等专业机构和高等院校单独设置或联合设置的培训认证。其中具有官方背景的认证是CFP和AFP。

　　和国内的个人理财相比，国外理财师更偏重于税务筹划、遗产规划、员工福利和退休计划等方面，而国内的个人理财需求可能更偏于保险规划和投资规划等方面，同时金融产品也没有西方发达国家那么丰富。所以，在选择理财规划师培训时要选择更适合中国本土标准的，普适性更强的资格认证，因为国家推行的认证才是最权威、最正宗的。

　　证书效用： AFP培训为CFP培训的第一阶段，课程为金融理财原理，共计108学时。通过结业考试，学员可获得《金融理财师培训合格证书》。在完成AFP培训后，学员可参加CFP第二阶段的培训，即高级金融理财课程。它包括“投资规划”、“个人风险管理与保险规划”、“个人税务与遗产规划”、和“员工福利与退休计划”4门专业课，以及综合案例演练，共计132小时。在完成CFP培训且合格后，即可参加CFP资格考试。

　　考试时间：

　　AFP资格考试每年举行2次，分别为6月的最后一个周六和11月的最后一个周六。AFP资格考试共计6小时，分上下午进行。

　　CFP资格考试每年举行2次，分别为每年6月的最后一个周末和11月的最后一个周末。CFP资格考试共计12小时，分两天进行。

　　编辑推荐：

　　2016年上半年理财规划师统考考试时间:5月21日

　　2016年上半年理财规划师考试报名时间汇总

　　历年真题大汇总|理财规划师频道|理财规划师考试交流论坛

　　环球网校友情提示：阅读完理财规划师是怎样炼成的这篇文章，为了解决您在学习过程中的各种疑问，您可以登陆环球网校理财规划师频道及理财规划师论坛，与广大考生朋友一起交流学习！