2017银行从业《个人理财》第一章理财师队伍状况
【摘要】环球网校编辑为考生发布“2017银行从业《个人理财》第一章理财师队伍状况”的新闻,为考生发布银行职业资格考试的知识点,希望大家认真学习和复习,预祝考生都能顺利通过考试。2017银行从业《个人理财》第一章理财师队伍状况的具体内容如下:
第一章 个人理财概述
第三节 理财师的执业资格和要求
考点:理财师队伍状况
1.理财师与理财从业人员
理财师又名理财规划师或财富管理师.一般是指经过专业资格认证,即持有相关从业资格牌照、代表金融机构为客户提供理财规划专业服务的专业人士。
商业银行个人理财业务人员是指那些能够为客户提供理财规划服务的业务人员,以及其他与个人理财业务销售和管理活动紧密相关的专业人员,而非一般性业务咨询人员。
个人理财业务是建立在委托一代理关系基础之上的银行业务,是一种个性化、综合化的服务活动。
2.理财师队伍发展状况
(1)理财师队伍扩张迅速。主要原因是:理财服务需求大;理财师培养工作推动:行业自理和规范管理;收入稳定、受人尊敬;合格理财师的职场选择多、提升空间大;终身的职业.越老越吃香。
(2)理财师素质水平参差不齐。我国理财行业发展时间较短。理财师水平参差不齐.而且普遍比较年轻。
(3)市场认可度有待提高。主要原因是:首先,现阶段理财师素质水平参差不齐.实战经验弱,客户对理财师的信任度和依赖度不强,造成了理财师的市场认可度有待提高。其次.客户对理财观念尚存在一定的误区,大部分人认为理财就是投资,就是选择高收益的产品,不需要理财师的专业指导,这也造成了理财师的市场认可度有待提高。最后,中国资本市场不健全。投资渠道匮乏。
编辑推荐:
【摘要】环球网校编辑为考生发布“2017银行从业《个人理财》第一章理财师队伍状况”的新闻,为考生发布银行职业资格考试的知识点,希望大家认真学习和复习,预祝考生都能顺利通过考试。2017银行从业《个人理财》第一章理财师队伍状况的具体内容如下:
备考提示
理财专业化服务活动表现为两种性质:一种是商业银行充当理财顾问.向客户提供咨询,属于顾问性质,这类业务人员按照监管部门或银行要求需要持有理财师专业证书:另一种是商业银行将按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动.属于受托性质。
本考点属于新添加内容。考生需要重点了解个人理财业务性质.出现单选和判断的概率较大;我国理财师队伍发展状况则可能出现多选题。
编辑推荐:
环球网校友情提示:阅读完2017银行从业《个人理财》第一章理财师队伍状况这篇文章,为了解决您在学习过程中的各种疑问,您可以登陆环球网校银行职业资格频道或环球网校银行职业资格论坛与广大朋友一起交流学习,共求进步!
最新资讯
- 2021年银行从业资格《银行管理》知识点:银行对消费者的主要义务2021-04-30
- 2021年银行从业资格《公司信贷》知识点:波特五力模型2021-04-30
- 2021年银行从业资格《个人贷款》知识点:个人贷款押品管理2021-04-30
- 2021年银行从业资格《风险管理》知识点:融资流动性风险(负债角度)2021-04-30
- 2021年银行从业资格《个人理财》知识点:信托计划2021-04-30
- 2021年银行从业资格《法律法规》知识点:银行业消费者权益保护概况2021-04-30
- 2021年银行从业资格《银行管理》知识点:银行业消费者的主要权利2021-04-29
- 2021年银行从业资格《公司信贷》知识点:行业风险的产生2021-04-29
- 2021年银行从业资格《个人贷款》知识点:农户贷款2021-04-29
- 2021年银行从业资格《风险管理》知识点:市场流动性风险(资产角度)2021-04-29