2017银行从业《个人理财》第一章理财师的职业特征

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　　2017银行从业《个人理财》第一章知识点汇总

　　第一章 个人理财概述

　　第三节 理财师的执业资格和要求

　　考点：理财师的职业特征

　　1．顾问性

　　在理财规划服务中，金融机构或理财师一般不涉及客户财务资源的具体操作，只提供建议，最终决策权在客户。

　　2．专业性

　　理财规划服务是一项涉及业务范围广、专业性很强的服务，要求理财师或从业人员有扎实的金融基础知识和专业技能．在此基础上为客户提供科学有效的解决问题方案。

　　3．综合性

　　理财规划服务涉及的内容非常广泛，它包括但不仅限于财务、法律、投资和债务管理、保险、税务等。理财师在作相关判断和规划时还要求能够兼顾客户家庭财务、非财务状况以及不同时期变化的需求。

　　4．规范性

　　金融机构和理财师提供理财顾问服务必须熟悉和遵守相关的法律法规．应具有标准的服务流程、健全的管理体系以及明确的相关部门和人员的责任。

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　　5．长期性

　　理财师提供理财规划，旨在帮助客户实现包括长期甚至一生的财务和人生目标、工作目标．不能只追求短期的收益。

　　6．动态性

　　理财师必须充分了解客户，不间断跟踪、评估和修正客户的理财方案、投资建议。

　　备考提示

　　在理财师的顾问性特征中。如果客户接受建议并实施．因此产生的所有收益或风险均由客户拥有或承担。但如果涉及代客操作，一定要合乎有关规定，按照规定的流程并要签署必要的客户委托授权书和其他代理客户投资所必需的法律文件。

　　此考点属于新添加内容，特征类属于易考考点，考生需要了解各个特征所对应的内容，同时掌握理财师共有几大职业特征，这类题目易出现多选、单选。

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